Setare și Optimizare de Cashflow și P&L
Aceste intrumente financiare sunt esențiale oricărei afaceri pentru că evidențiază performanța financiară a companiei pe o perioadă de timp (lună, trimestru, an).
La ce ajută P&L?
Evaluează performanța financiară:
Oferă o imagine de ansamblu clară asupra liniilor principale de venit, de costuri și permite identificarea profitabilității brute, dar și nete ale afacerii pentru a identifica ariile ce pot fi optimizate.
Comparare cu industria:
Oferă un punct de referință pentru a compara performanța companiei VS performanța medie a industriei.
Planificarea bugetară și prognoza:
Ajută la stabilirea unor obiective financiare realiste pentru short/medium/long term, dar ne și ajută ca punct de referință pentru stabilirea noilor targeturi.
Beneficii Pentru Business P&L
01
Luarea deciziilor informate
Se pot lua decizii strategice, cum ar fi reducerea cheltuielilor anumitor procese operaționale care sunt nejustificate sau nu aduc destul venit/profit.
Mai mult, se poate analiza deschiderea unor noi linii de business cu o profitabilitate comparabilă cu liniile actuale.
02
MONITORIZAREA EFICIENȚEI OPERAȚIONALE
Identificarea ariilor de business în care costurile pot fi optimizate și unde ajustarea acestora are impact maxim asupra profitabilității.
03
Identificarea riscurilor financiare
Semnalarea eventualelor pierderi și sectoarelor care generează probleme financiare. Permite elaborarea unor action planuri pentru reducerea riscurilor.
Un P&L bine gestionat nu este doar un raport contabil, ci un instrument strategic pentru succesul financiar.
La ce ajută Cashflow?
Cashflow-ul ne ajută sa vedem unde ne situăm astazi cu banii. Ce sume de bani sunt cu adevărat acum in visterie și ce sume avem blocate in marfa/bunuri etc.
Acest lucru ne ajută sa putem prognoza cheltuielile din următoarea săptămână/lună pentru a fi în control cu banii și ‘sănătatea financiară‘ a firmei pentru a nu apela la lini de credit ce ar acoperi costurile operaționale, ci a lua linii de credit pentru dezvoltare și deschiderea unor linii noi de venit.
Astfel vom putea seta targeturi minime clare per săptămână/lună pentru ca business-ul să acopere costurile de funcționare din veniturile obținute.
Beneficii Pentru Business Cashflow
Cashflow-ul ne ajută sa avem trasabilitate asupra banilor de zi cu zi pentru a ne pune la adăpost în cazuri nefericite precum angajați/furnizori/clienți rău-intenționați. Astfel vom identifica în timp util lipsa monetară și vom acționa la soluționarea cauzei principale.
Stabilirea corectă a prețurilor de vânzare și a politicii de discount (pentru a vinde in profit).
Stabilirea corectă a unei politici de discount este esențială pentru a asigura echilibrul între atragerea clienților și menținerea profitabilității. O politică bine gândită contribuie la creșterea vânzărilor, fidelizarea clienților și poziționarea strategică pe piață.
La ce ajută Stabilirea corectă a prețurilor de vânzare și a politicii de discount?
Simplificarea analizei de rentabilitate:
Un preț corect și bine definit face mai ușoară măsurarea performanței produselor sau serviciilor, astfel putem „angaja sau concedia” orice item din catalog, pe bază de meritocrație – Aduce sau Nu Aduce profit
Monitorizarea și ajustarea cererii:
Permite companiei să testeze cum reacționează clienții la diferite niveluri de reducere. Oferă date utile pentru ajustarea durabilă a strategiei de preț pe termen lung, dar și pentru delimitarea unor game de produse (standard, medium, premium).
Evitarea pierderilor financiare:
O evaluare precisă a costurilor directe (materii prime, salarii etc.) și indirecte (marketing, transport etc.) asigură că prețurile nu sunt stabilite sub nivelul profitabil. Previne erorile care duc la pierderi considerabile.
Creșterea valorii medii a comenzilor:
Reducerile progresive (ex. „Cumperi de 300 RON și primești 30% reducere”) încurajează achiziții mai mari. Ofertele de tip „pachet promoțional” determină clienții să cumpere mai multe produse. Reducerile regulate și bine promovate îmbunătățesc imaginea companiei ca fiind orientată spre clienți.
Beneficii pentru Business
01
Controlul marjelor de profit
O politică bine planificată menține discounturile în limite care nu afectează negativ marja de profit. Important este ca reducerile să fie calculate strategic, astfel încât să aducă beneficii atât clienților, cât și afacerii.
02
Creșterea vânzărilor și a volumului de tranzacții
Reducerile bine calculate stimulează clienții să cumpere mai mult sau mai frecvent. Promovează achiziții în perioadele de cerere scăzută sau pentru produse cu vânzări lente. Reducerile personalizate pentru clienții fideli cresc sentimentul de apreciere.
03
Atragerea de noi clienți
Campaniile de reduceri pot atrage clienți noi care sunt tentați să testeze produsele sau serviciile la un preț mai mic. Campaniile de discount asociate unor ocazii speciale (sărbători, aniversări) consolidează relația cu clienții, iar Ofertele de tip „pachet promoțional” determină clienții să cumpere mai multe produse.
04
Maximizarea profitului
Prețul potrivit ne obține un profit sustenabil. Stabilirea prețurilor pe baza analizei pieței și a concurenței ajută la menținerea atractivității în ochii clienților. Prețurile corecte, raportate la calitatea percepută de clienți, îmbunătățesc satisfacția și loialitatea clienților.
Stabilirea corectă a prețurilor de vanzare și a politicii de discount ajută la facilitarea deciziilor Strategice (Prețurile influențează direct strategii de marketing, precum poziționarea pe piață, promoțiile și targetarea segmentelor de clienți. Pretul este un factor determinant în stabilirea strategiei generale a companiei
Analiza Marginală
Evaluarea costurilor și beneficiilor adiționale generate de producția sau vânzarea unei unități de produs sau serviciu. Utilă pentru optimizarea prețurilor și a mixului de produse.
La ce ajutĂ Analiza Marginală?
Stabilirea prețurilor optime:
Prin înțelegerea costurilor marginale și a veniturilor marginale, businessul poate seta prețuri de vânzare care maximizează profitul per unitate.
Adaptabilitate la schimbările de piață:
Analiza marginală permite ajustarea prețurilor în funcție de fluctuațiile costurilor sau cererii de pe piață (ajustarea prețului și gramajelor per produs, dar și calitatea materiilor prime).
Evaluarea viabilității produselor noi:
Înțelegerea costurilor și veniturilor marginale ajută la evaluarea fezabilității financiare a lansării de produse noi, dar și ajustarea coerentă, în timp util, a rețetarelor/prețurilor produselor curente.
Testarea pieței:
Permite lansarea pe scară mică și evaluarea performanței financiare înainte de extinderea producției.
Maximizarea profitului:
Prin analizarea fiecărei unități de produs, businessul poate identifica cele mai profitabile produse și poate concentra resursele pe acestea.
Îmbunătățirea marjelor:
Permite ajustarea mixului de produse pentru a îmbunătăți marjele de profit.
Verificarea si controlul pierderilor:
Monitorizarea pierderilor curente, stoparea furturilor- Raportat la inventar, volumul de produse vandute, cifra de afacere obținută.
Decizii de expansiune sau retragere:
Ajută la luarea deciziilor informate privind extinderea sau retragerea de pe anumite piețe bazate pe performanța marginală.
Alocarea resurselor:
Facilitează alocarea eficientă a resurselor către cele mai profitabile linii de produse.
Optimizarea proceselor:
Identificarea oportunităților de a face procesele de producție mai eficiente, reducând astfel costurile marginale.
Creșterea productivității:
Permite antreprenorilor să se concentreze pe îmbunătățirea productivității în segmentele cele mai profitabile ale afacerii.
Ajustarea ofertelor:
Permite ajustarea portofoliului de produse pentru a se concentra pe produsele care aduc cea mai mare valoare clienților și profit companiei.
Orice business de producție care nu face analiza marginală corect, vinde cu profitabilitate mai mică decât piața sau sub potențialul maxim de profitabilitate.
Prin implementarea unei analize marginale riguroase, antreprenorii pot lua decizii informate și strategice care să conducă la o creștere sustenabilă și profitabilă a afacerii.
Beneficii pentru Business
01
Optimizarea Prețurilor de Vânzare
• Stabilirea prețurilor optime: Prin înțelegerea costurilor marginale și a veniturilor marginale, antreprenorii pot seta prețuri de vânzare care maximizează profitul pe unitate.
• Adaptabilitate la schimbările de piață: Analiza marginală permite ajustarea prețurilor în funcție de fluctuațiile costurilor sau cererii de pe piață
02
Controlul Costurilor
• Identificarea costurilor inutile: Analiza costurilor marginale poate dezvălui cheltuieli care nu contribuie semnificativ la producție și care pot fi reduse sau eliminate.
• Reducerea costurilor: Identificarea componentelor costurilor care pot fi optimizate pentru a reduce costurile pe unitate fără a compromite calitatea produsului.
03
Decizii Informaționale pentru Produse Noi
• Evaluarea viabilității produselor noi: Înțelegerea costurilor și veniturilor marginale ajută la evaluarea fezabilității financiare a lansării de produse noi.
• Testarea pieței: Permite lansarea pe scară mică și evaluarea performanței financiare înainte de extinderea producției.
04
Managementul Profitabilității
• Maximizarea profitului: Prin analizarea fiecărei unități de produs, antreprenorii pot identifica cele mai profitabile produse și pot concentra resursele pe acestea.
• Îmbunătățirea marjelor: Permite ajustarea mixului de produse pentru a îmbunătăți marjele de profit
05
Planificarea Capacității și a Resurselor
• Adaptarea producției: Ajustează capacitatea în funcție de cererea pieței și profitabilitatea produselor.
• Gestionarea stocurilor: Optimizează inventarul pe baza contribuției fiecărui produs.
• Controlul pierderilor: Monitorizează pierderile și previne furturile prin comparații cu inventarul și vânzările.
06
Evaluarea Impactului Deciziilor Strategice
• Decizii de expansiune sau retragere: Ajută la luarea deciziilor informate privind extinderea sau retragerea de pe anumite piețe bazate pe performanța marginală.
• Alocarea resurselor: Facilitează alocarea eficientă a resurselor către cele mai profitabile linii de produse.
07
Îmbunătățirea Eficienței Operaționale
• Optimizarea proceselor: Identificarea oportunităților de a face procesele de producție mai eficiente, reducând astfel costurile marginale.
• Creșterea productivității: Permite antreprenorilor să se concentreze pe îmbunătățirea productivității în segmentele cele mai profitabile ale afacerii.
08
Managementul Riscurilor
• Identificarea riscurilor financiare: Permite identificarea și gestionarea riscurilor legate de fluctuațiile costurilor și veniturilor.
• Planificare în caz de variații: Ajută la pregătirea pentru eventualele fluctuații ale cererii sau ale costurilor prin scenarii de „ce-ar fi dacă”.
09
Creșterea Satisfacției Clienților
• Ajustarea ofertelor: Permite ajustarea portofoliului de produse pentru a se concentra pe produsele care aduc cea mai mare valoare clienților și profit companiei.
• Îmbunătățirea calității: Resursele eliberate prin optimizarea costurilor pot fi reinvestite în îmbunătățirea calității produselor și serviciilor.
Beneficii ale analizei marginale a costurilor:
1. Identificarea profitabilității extinderii
Analiza marginală ajută afacerea să evalueze dacă extinderea va aduce venituri suplimentare mai mari decât costurile adiționale implicate. Dacă venitul marginal (venitul generat de unitatea suplimentară de produs/serviciu) depășește costul marginal (costul de producție al unității adiționale), extinderea poate fi considerată profitabilă.
2. Optimizarea costurilor
Această analiză permite companiei să identifice exact unde se află punctul de echilibru dintre costuri și venituri (break-even), ajutând astfel la minimizarea costurilor suplimentare inutile. Astfel, afacerea poate ajusta cheltuielile în mod eficient, asigurând că fiecare euro investit în extindere este utilizat în mod optim.
3. Decizii mai informate privind investițiile
Analiza marginală poate ajuta la determinarea celei mai bune alocări a resurselor pentru extindere. O afacere de 1 milion de euro trebuie să decidă cum să folosească acest capital pentru a obține cel mai mare randament. Astfel, se poate decide dacă este mai profitabil să se investească în extinderea producției sau in marketing ori în deschiderea unor noi piețe.
4. Minimizarea riscurilor
În contextul extinderii, riscurile sunt inevitabile. Cu ajutorul analizei marginale, afacerea poate evalua dacă costurile suplimentare implică riscuri nejustificate sau dacă acestea pot fi compensate de creșterea veniturilor. Acest lucru ajută la reducerea riscurilor financiare și la maximizarea siguranței investițiilor.
5. Flexibilitate în stabilirea prețurilor
O analiză marginală bine efectuată oferă o imagine clară asupra costurilor adiționale de producție, permițând afacerii să stabilească prețuri competitive pentru produsele sau serviciile oferite după extindere, fără a compromite marjele de profit.
6. Îmbunătățirea controlului asupra costurilor fixe și variabile
Afacerea poate analiza mai bine ce tipuri de costuri sunt fixe și care sunt variabile în contextul extinderii. Acest lucru este esențial pentru o planificare strategică eficientă, mai ales în cazul în care se dorește o scalare rapidă a afacerii.
Pe scurt, analiza marginală a costurilor oferă o bază solidă pentru deciziile legate de extindere, asigurând că orice investiție suplimentară va contribui direct la creșterea profitabilității.
Sesiune de lucru punctuală, orientată pe nevoile actuale ale antreprenorului
La ce ajută o Sesiune de lucru punctuală orientată pe nevoile actuale ale antreprenorului?
1) Să rezolvi o problemă pe care o vezi și este definită
2) Să rezolvi o problemă pe care nu o vezi, dar o resimți în business-ul tău și nu reușești să o identifici
Beneficii pentru Business
Ai alături de tine o persoană dedicată, cu background academic ( absolvent Double Degree al programului Business Management across Europe în țările : Danemarca, Belgia și Anglia), dar și cu experiență practică acumulată în cadrul pozițiilor distincte din corporatie (Stellantis UK), în business-ul în care sunt asociat, cât și în proiectele pe care le derulez alături de firmele partenere ce își desfășoară activitatea în prezent.
Vei primi sfaturi concise de la un expert sincer și corect, cu o abordare All-in, astfel încât tu să îți poți optimiza procesele operaționale, iar acolo unde aveai o problemă, acum să ai control.
După clarificarea problemei, voi veni cu o listă de recomandări și soluții, luând în considerare capabilitățile financiare/non-financiare curente ale afacerii tale pentru a defini un plan acțional ce ne va ajuta să soluționăm provocarea ta.
Vei avea predictibilitate în cifre, mai multă claritate asupra strategiei comerciale de afaceri și a executării operării business-ului.
CE URMEAZĂ DUPĂ FINALIZAREA UNUI PROGRAM?
După concluzionarea unui program, putem începe împreună un proiect de progres personalizat, focusat pe creșterea performanței ariilor de interes pentru a atinge noile obiective.